央行行长助理：推进金融改革创新 (2)

　　三、继续推动金融改革创新，支持国民经济协调和可持续发展

　　当前，国内外经济形势仍较复杂。从国际看，国际金融危机导致的急剧动荡逐渐缓解，世界经济正缓慢复苏，但复苏的动力不强，存在很多不稳定、不确定因素。美国等一些国家进一步推行量化宽松货币政策，导致全球流动性非常宽松，从而加剧新兴市场面临资本流入、本币升值乃至通货膨胀和资产泡沫的压力。特别是一些国家主权债务危机隐患仍未消除，全球金融体系仍然脆弱，大量有毒资产有待消化。从国内看，我国经济虽然存在有利的发展条件，可保持较快增长态势，但面临的困难和问题也不少，除了国民经济比例失衡、国际收支不平衡、城乡区域发展不协调等长期积累的深层次矛盾和问题外，目前通胀预期增强，部分大中城市房地产价格仍然偏高，外汇持续净流入压力较大等问题不断凸显。面对以上挑战，未来一段时期国家宏观经济调控任务依然艰巨，人民银行将全面贯彻中央经济工作会议的部署，着重做好以下几个方面的工作：

　　一是认真贯彻实施稳健的货币政策，加强宏观审慎管理，把好流动性总闸门，合理引导货币信贷总量合理增长，保持合理的社会融资规模。货币政策从适度宽松转向稳健是我国经济在当前国际国内大环境下的正确选择，有利于加强通胀预期管理，防范资产价格泡沫，合理引导投资和消费行为，为调整经济结构、提高资源配置效率提供平稳适度的货币环境，防范出现系统性金融风险。为切实贯彻实施好稳健的货币政策，人民银行已召开全国工作会议进行部署，明确将继续统筹协调使用利率、存款准备金率、公开市场操作等价格和数量型工具，并健全宏观审慎政策框架，丰富和完善货币政策工具，增强宏观调控的灵活性、针对性和有效性。要把稳定价格水平放在更加突出的位置，更加积极稳妥地处理好保持经济平稳较快发展、调整经济结构、管理通胀预期的关系。同时，进一步发挥金融支持经济结构战略性调整和经济发展方式转变的积极作用，坚持“区别对待、有扶有控”的原则，加强信贷政策引导，优化信贷结构，多方面拓展中小企业融资渠道。全面提升金融服务水平，更好地促进经济平稳较快发展。

　　二是深入推进价格形成机制改革，逐步解决金融领域深层次的体制问题。根据宏观调控目标和“十二五”规划建议的总体要求，结合宏观审慎管理框架，选择具有硬约束的金融机构，通过逐步放开替代性金融产品的价格等途径，有计划、有步骤地推进利率市场化改革。继续按照主动性、可控性、渐进性的原则，进一步推进人民币汇率形成机制改革，发挥市场供求在汇率形成中的作用，增强人民币汇率弹性，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。继续密切关注和分析汇率形成机制改革对实体经济、外贸部门的影响，大力发展外汇市场，创新汇率避险工具，引导金融机构为企业规避汇率风险提供更好的金融服务。

　　三是继续推动金融机构运营机制和组织制度改革创新，支持有条件的金融机构开展跨国业务，并为实施“走出去”战略提供良好的金融服务。进一步推进已改制大型商业银行完善现代金融企业制度，深入推进国家开发银行商业化转型，逐步提升我国大型金融机构的国际竞争能力，提高国际化经营水平。加快推进中国进出口银行和中国出口信用保险公司改革，不断提高其服务对外经贸和企业“走出去”的能力和水平。鼓励金融机构针对不同类型的海外投资企业设计金融产品，提供差异化的金融服务，满足企业“走出去”多层次的资金需求。

　　四是稳步推进金融市场对外开放和跨境贸易人民币结算试点。继续研究推进境内金融机构赴香港发行人民币债券，稳步扩大香港人民币债券规模。认真总结经验，将跨境贸易人民币结算试点扩展到全国，切实促进贸易和投资的便利化，满足企业的实际需求。为便利银行业金融机构和境内机构开展境外直接投资人民币结算业务，人民银行已于2011年1月6日发布实施《境外直接投资人民币结算试点管理办法》，扩大人民币在跨境投融资中的作用。继续推动与境外货币当局建立本币互换和本币结算安排，并进一步落实已签署的本币互换和本币结算协议，便利人民币跨境贸易和投资。

　　五是继续深化外汇管理体制改革。推广进口付汇核销改革，择机启动出口收汇核销改革，在全国推广实施出口收入存放境外政策，实现服务贸易外汇均衡管理和事后监督，推动贸易信贷管理制度改革，促进贸易便利化。开展外资企业资本金结汇改革和个人境外直接投资试点，允许更多类型的机构从事合格境内机构投资者业务，有序推进资本项目可兑换。健全跨境资金均衡管理体制，积极促进国际收支平衡。

　　六是积极参与全球经济金融治理和区域合作，为我国外贸发展创造良好的国际经济金融环境。继续通过G20峰会、财长和央行行长会议等重要平台深度参与全球经济治理，加强与各国宏观经济金融政策协调。审时度势推动国际货币体系改革，推动落实基金组织份额改革和治理改革。更广泛参与金融稳定理事会和巴塞尔银行监管委员会等国际金融标准制定机构各项工作，提升在国际金融领域的话语权和规则制定权。积极参与双边、多边等经济金融政策的国际对话和重大机制性活动，加强与非洲开发银行、泛美开发银行等多边机构的合作，为我国企业跨境投资创造有利的经济金融环境。

　　女士们、先生们：当前和今后一个时期，我国发展仍处于大有作为的重要战略机遇期，既面临难得的历史机遇，也面对诸多风险挑战。人民银行将按照科学发展观的要求，主动适应环境变化，落实金融宏观调控，加快推进金融改革发展，为促进对外贸易健康发展、加快转变我国经济发展方式和经济结构调整创造良好的金融环境，进一步促进我国经济社会又好又快发展。

　　谢谢大家！

　　(本文是李东荣行长助理在中国进出口企业第九届年会上的讲话)