沿海地区境外机构非法渗透 “坐大”地下汇市 (3)

　　境外机构“坐大”地下市场

　　境外机构吸引我国居民参与地下炒汇由来已久，而随着我国民间外汇储备的增长以及国内相关业务被叫停后，一些国际金融机构通过互联网等途径，加快了非法渗透入境的步伐，大肆吸金“坐大”地下汇市。

　　《经济参考报》记者在广东、福建等地调研发现，地下炒汇市场呈现如下特点：

　　第一，境内外勾结敛财，手段日趋隐蔽。据深圳市罗湖区人民检察院介绍，境内一些投资咨询公司，本不具有经营外汇业务的资格，但他们打着与香港、澳门、伦敦等地金融机构合作的名义开展业务，披上境外“合法”外衣后，利用一般投资者对境外金融业务不了解这一弱点，隐瞒风险。而且，在非法网络炒汇行为中，不法分子组织结构严密，且专业化趋势明显。

　　第二，赌性浓厚，参与者众，赚钱者少。一位参与过境外机构炒汇的福建福清市民林华卫告诉记者，近年来，福建私人从事外汇保证金交易的以有海外经历的群体为主，多在日本开户，前5年的规模达6000人以上，目前的参与人数不少于1万人。

　　外汇保证金交易最刺激投资者的是杠杆比率，2008年6月国内部分银行机构开设的外汇保证金业务杠杆比较大的达到1：30。杠杆比越大，潜藏的交易风险越大。境外机构动辄提供1：100乃至1：300的高杠杆，赌性浓厚，参与者能够赢利的不足10%。

　　第三，地下炒汇规模庞大，主要集中在东南沿海城市。记者粗略统计发现，至少有20家境外机构活跃在网上招揽我国内地居民参与炒汇，广州、福州、温州等地成为境外机构地下外汇交易的大本营。地下外汇规模一直以来是个难解的谜团，据福州市多位参与炒汇人士估计，福州居民在境外外汇市场的年交易总额，超过福建省内实盘外汇交易总额的2倍以上，目前规模在200亿到300亿美元左右。

　　另据中国银行金融市场部高级交易员保守估计，地下炒汇市场规模远比我国银行机构合法开办的外汇市场规模要大，我国民间已知的流动外汇量有1000亿美元，其中超过一半的金额在地下汇市进出。此外，境外的一些大型外汇交易机构已成功并购了我国境内的民营外汇交易公司，抢占中国市场的势头强劲。

　　记者　来建强　梁鹏