易纲：加快方式转变 深化外汇管理体制改革(2)

　　严厉打击“热钱”等各类违法违规外汇交易活动。开展应对和打击“热钱”专项行动，有针对性地查处重点主体、重点渠道“热钱”的流入。严厉打击地下钱庄、非法买卖外汇、网络炒汇等违法违规外汇交易，加大大案、要案查处力度。2006年-2010年10月，共查处案件9509起，累计处罚金额6.65亿元人民币；成功破获235起地下钱庄、32起网络炒汇案件。

　　(四)在发挥市场机制配置外汇资源的基础性作用方面取得新进步。“十一五”期间，外汇管理部门积极配合人民币汇率形成机制改革，大力培育和发展外汇市场，进一步发挥市场在优化配置外汇资源中的重要作用。

　　丰富外汇市场交易品种，满足市场主体多种避险需求。在银行间外汇市场先后推出8个国际主要货币间即期交易、人民币对外汇远期和掉期交易以及交叉货币交易，推出人民币对英镑、卢布及林吉特即期交易。推广银行对客户的远期结售汇业务，增加银行对客户的外汇掉期业务。

　　扩大外汇市场主体，构建多元化的市场主体层次。截至2010年12月末，先后核准22家符合条件的非银行金融机构和非金融性企业进入银行间即期外汇市场，允许3家货币经纪公司在银行间外汇市场开展外汇经纪业务。

　　完善市场机制，增强交易自主性和灵活性。2006年，引入人民币对外币交易做市商和询价交易制度，提高市场流动性。2007年4月，运行新一代外汇交易系统，为银行间外汇交易提供了更便捷、更高效的交易平台。2008年7月开展询价交易的净额清算试点工作，2010年将其扩至所有银行间外汇市场。2009年在银行间外汇市场推出外汇交易集中清算业务，降低市场运行风险。

　　完善银行结售汇头寸和牌价管理。将银行对客户美元现汇、现钞挂牌汇价改为最大买卖价差分别为1%和4%的非对称管理，允许一日多价，取消银行对客户非美元货币挂牌汇价的价差幅度限制。2006年6月将权责发生制管理原则推行至全部外汇指定银行，允许银行远期交易头寸到即期外汇市场平盘。上述措施大大提高了银行自主定价能力，进一步完善人民币汇率形成机制的市场化基础。

　　(五)外汇储备实现保值增值且功能有新的扩展，维护国家经济金融安全的能力进一步增强。“十一五”期间，外汇储备快速增长，外汇管理部门以“国际化、规范化、专业化”为目标，不断提高经营管理水平，积极探索构建适应大规模外汇储备经营管理的体制，确保外汇储备资产的总体安全、流动和保值增值。一是在严格防范风险的基础上，审慎优化货币和资产结构，基本形成适应大规模外汇储备和我国国情的经营管理理念和模式，确立了较为成熟和完善的多元化经营格局。二是坚持科学有效的投资基准模式，搭建包括策略研究、投资决策、交易执行、风险管理、业绩评价、清算托管、内部控制等较为完整的业务架构，完善包括北京总部、驻外机构等在内的经营平台，健全外汇储备经营体制机制。有效应对国际金融危机，经营水平大幅提高。三是按照“依法合规、有偿使用、提高效益、有效监管”的原则，支持和配合国家发展战略部署，协助和配合国家发债购汇成立中国投资有限公司，参与各种形式的国际合作，积极探索和拓展外汇储备多层次使用渠道和方式。

　　特别值得指出的是，2008年9月国际金融危机全面爆发，外汇管理部门坚决贯彻落实国务院领导同志关于将保障资产安全放在各项工作首位的重要指示精神，及时启动紧急应对机制，采取审慎而果断的应对措施，确保了外汇储备资产安全和国家经济金融稳定。

　　总的来看，外汇管理部门积极服务于国内经济平稳较快发展，经受住了国际金融危机的考验，较好地完成了“十一五”规划纲要任务，为更好地实施“十二五”规划奠定良好基础。

　　二、“十二五”期间外汇管理面临的形势和工作

　　“十二五”时期是全面建设小康社会的关键时期，是深化改革、加快转变经济发展方式的攻坚时期。 “十二五”期间，尽管国际金融危机给世界经济造成深度冲击，气候变化、能源资源安全等全球性问题更加突出，但和平、发展、合作仍是时代潮流，国际环境总体上有利于我国和平发展。从国内看，尽管我国面临经济结构升级约束增多、社会结构平衡难度加大、传统增长模式面临新挑战、人民群众对提高生活水平和质量有了新期待等诸多问题，但我国仍处于重要战略机遇期，我国发展的有利条件、内在优势和长期向好趋势没有改变。

　　总的来讲，“十二五”期间，国内外环境有利于外汇管理改革的稳步推进。但同时也应看到，外汇管理改革仍面临着严峻挑战。一是外汇持续净流入的压力依然较大。全球经济逐步复苏，特别是新兴经济体增长前景看好，外需稳步增长，我国进出口将维持一定规模顺差。同时，全球直接投资复苏趋势明显，我国劳动力成本低廉、经济环境稳定等优势将继续成为吸引外资流入的基本因素。此外，主要发达经济体将在未来一段时间内维持宽松的货币政策，我国经济复苏业已巩固，宏观经济增长的内生性动力增强，加上利差、人民币升值预期等因素，不排除少量“热钱”通过贸易投资等渠道流入。二是大规模外汇储备经营管理体制亟待完善。大规模外汇储备经营不仅受市场容量约束，也受制于东道国的态度，大规模外汇储备资产摆布面临着越来越大的挑战。三是统筹兼顾有效监管与贸易投资便利化的重要性更加突出。如何在有效控制风险的前提下，有效甄别合理投资和投机套利行为，既为市场主体的正常经营提供尽可能的便利化措施，又对跨境资金的异常流动实施有效监管，已成为外汇管理部门面临的现实课题。

　　“十二五”时期，外汇管理部门将在党中央、国务院的领导下，以科学发展为主题，以加快转变经济发展方式为主线，处理好保持经济平稳较快发展与促进国际收支平衡的关系，处理好扩大对外开放与防范风险的关系，处理好贸易投资便利化与异常资金流动监管的关系，推动外汇管理工作更好地为经济平稳较快发展服务。外汇管理体制改革的总体思路是：深入贯彻落实科学发展观，进一步推进贸易投资便利化，加快外汇市场发展，完善外汇储备经营管理体制，稳步放宽跨境资本交易限制，健全跨境资金监测分析体系，在信息监测及时有效、风险可控的基础上，逐步实现人民币资本项目可兑换。

　　面对复杂的国内外形势，完成好外汇管理“十二五”规划，要在工作中切实做到“情况明、数字准、作风正、工作实”。“情况明”就是要加强调研，做好监测分析，对重要行业和市场主体的外汇收支情况了如指掌，不仅要知其然，更要知其所以然。“数字准”就是要保证采集的第一手外汇收支统计数据的科学性、完整性和时效性，为做好监测分析和提高管理有效性打下坚实基础。“作风正”就是要扎扎实实地履职，模范地做好金融服务和监管。“工作实”就是要把外汇管理各项工作做实、做细、做到位，做到成果显著，人民满意。同时，要重点把握好以下几个环节。

　　一是坚持把防范跨境资金流动冲击作为做好外汇管理工作的着力点。外汇管理部门将密切跟踪形势变化，特别是加强对重点地区、行业和企业的监测分析，针对潜在风险，进一步完善跨境资金异常流入应对预案，守住风险底线，维护国家经济金融安全。继续保持对异常跨境资金流入的高压态势，坚持点面结合，选择若干重点分局，针对重点地区、行业和企业，开展深入细致的专项检查，依法严厉处罚经查实的违规案件和主体，提高打击的有效性和针对性。

　　二是坚持把推进重点领域改革作为做好外汇管理工作的关键点。“十二五”期间，外汇管理部门需破解有效监管与贸易投资便利化、扩大开放与防范风险等一系列两难问题，这需要通过不断深化改革加以解决。外汇管理部门将加快外汇管理理念和方式转变，积极创造有利条件，争取在进出口核销、资本项目可兑换、数据和系统整合、主体监管等重点领域和关键环节取得突破，继续推动外汇管理改革进程。

　　三是坚持把服务和管理并重作为做好外汇管理工作的落脚点。服务始终是外汇管理的重要内容。外汇管理部门将在对违法违规市场主体加强管理的同时，对遵纪守法的市场主体提供尽可能的政策便利。增强服务意识，善于换位思考，设身处地为市场主体着想，政策调整与市场主体商业运作模式相衔接，积极优化流程和手续，改进对市场主体的服务，用服务促发展，用服务弥补监管带来的不便，用服务推进改革的深化，真正做到寓管理于服务。同时，积极做好规划，在提高规划的科学性上下功夫、在执行力上做文章，做到工作实效与规划没偏差。

　　四是坚持把加强监管协调作为做好外汇管理工作的支撑点。做好外汇管理工作离不开上游环节、各地方各部门以及监管对象的支持和配合。越是形势复杂多变，越是要加强部门协调和沟通。 “十二五”期间，外汇管理部门将不断丰富和完善监管协调的合作形式和机制，在涉及跨境资金流动监管的环节上，积极加强沟通协调，形成防范跨境资金流动冲击的监管合力。