第十一届全国人民代表大会第四次会议即将审查和批准国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要。规划纲要提出要坚持把科技进步和创新作为加快转变经济发展方式的重要支撑，深入实施科教兴国战略和人才强国战略，加快建设创新型国家。规划纲要中明确把促进科技和金融结合作为完善科技创新体制机制的一项重要任务。科技与金融更紧密结合、互相促进是贯彻落实党的十七届五中全会精神和“十二五”规划纲要，转变经济发展方式，实现经济又好又快发展的需要。
在阳光明媚的3月、在“两会”召开之际，本报记者就促进科技和金融结合工作这一话题，专访了全国人大代表、人民银行行长助理郭庆平。
记者：我们了解到您一直很关注科技和金融结合工作，去年曾赴无锡、绵阳和武汉开展专题调研，不久前又刚出席了科技部和“一行三会”举办的科技和金融结合试点工作启动仪式。请您介绍一下促进科技与金融结合工作的背景。
郭庆平：对我们来说，科技与金融结合不是一个新问题，我们已经进行了积极探索，积累了很多实践经验，也取得了实实在在的成效。比如，符合科技企业特点的信贷模式相继涌现，股权质押贷款、知识产权质押贷款、中小企业集合票据等一大批适合科技企业特点的金融产品大量推出，服务科技企业的金融组织和专营机构迅速成长，多层次资本市场加快发展，这些对于支持科技进步和科技产业发展发挥了重要的作用。实践已经证明，科技创新需要金融服务支持，金融与科技密切结合，也是加速自身发展的重要增长点和动力来源。
当前，我们为什么还要以试点的方式进一步推进科技和金融结合呢？主要是科技和金融结合已经处在新的阶段，落实科学发展观的主题和实现转变发展方式的主线，对科技和金融结合工作提出了更高的要求，科技和金融结合过程中出现的很多难点和问题，需要我们以新的战略、新的思路、新的举措去推动解决。这些问题可能包括：如何更好地利用科技园区这个重要平台，实现科技和金融结合试点先行先试；如何选准科技与金融结合的突破口，更好地服务国家重大科技创新项目；如何有效整合有利于中小型科技企业发展的产业、财政、税收、金融政策资源，切实解决中小科技企业发展中面临的融资难问题；如何进一步发展多层次资本市场，为成长期科技企业实现向成熟期顺利过渡提供更有效的金融产品和服务等等。面对新的形势和问题，我们既要系统总结多年来在实践中已经积累的好经验、好做法，并将其进一步发扬光大。同时，也要加强跨行业、跨部门的协作，在推动科技和金融结合试点工作中大胆尝试，积极探索，进一步推动科技和金融实现更加紧密结合。
记者：目前，科技和金融结合面临的主要难点问题在哪里？
郭庆平：企业的成长周期一般分为孵化期、成长期和成熟期三个阶段。处于孵化期的技术含量高、市场前景好的科技产品和项目一般会得到政府政策与资金的扶持。处于成熟期的具有广阔市场认同和稳定现金流的科技产品或项目，往往是金融主体争相服务的客户。处在这两个时期的企业一般来说是“不差钱”。最不容易得到融资服务支持的是成长期的企业。处于成长期的科技企业一方面忙于扩大生产、开发市场，急需大量的资金补充；另一方面政府扶持资金已经“断奶”，风险投资或一般信贷资金介入十分谨慎。如何为成长期企业提供金融服务，这是科技与金融结合的难点和瓶颈。
分析瓶颈制约形成的原因，归结到一点就是现有的金融服务模式与广大科技企业，尤其是成长期科技企业的金融需求之间存在差距。具体表现为：一是融资模式不配套。由于信息不对称，加之科技企业可抵押实物资产不足，市场不确定性较大，难以通过传统的银行信贷或股票、债券等融资审批流程。二是风险投资还处于新兴阶段，市场发展不完善，风险投资基金的管理和运作能力有待提高，目前还是大多投资于成熟期的科技产品和项目。三是银行、证券、保险等行业的合力发挥不够，在满足科技企业金融需求方面还缺少一套有效的整体解决方案。此外，政策环境和市场基础还有待加强，对由孵化期走出的科技产品或项目“扶上马送一程”的政策措施有所不足，市场中介组织的发展和技术转让交易市场比较薄弱等等。
记者：科技领域专业性很强，金融行业基本是“门外汉”，很多时候双方互不了解，结合也缺乏基础。有没有一个可靠的平台或桥梁把两者汇集在一起，这样不仅可以实现供需对接，也有利于信息和资源共享？
郭庆平：我认为，科技与金融更紧密结合要紧紧依托科技园区。从上个世纪90年代以来，全国各地陆续建立和发展起国家级和省市级的高新科技产业园区。科技与金融更紧密结合需要产业基础、政策环境、行政推动，过往的实践证明，科技园区是坚实的依托平台。科技园区的平台优势体现在：一是科技资源聚集区。科技园区是科技人才汇集、科技创意激发、科技成果转化、科技产业集聚的家园。二是金融资源聚集区。在科技园区及周边城市设有银行、证券、保险、创投、信托、租赁、小贷等多类型的金融组织机构，这些机构所提供的多种类、多层次的金融产品和服务主要是支持科技创新与发展。三是政策资源聚集区。为支持高新科技产业园区和高新技术产业发展，国家和地方先后出台了财政、税收、金融、科技等政策，这是科技与金融更加紧密结合的重要条件。另外，科技园区的政府组织、行业组织比较健全，是推动科技与金融更紧密结合的重要力量。
目前，我国已有80多个国家高新技术产业开发区(包括2个国家级自主创新示范区)和绵阳科技城，共有70多个国家级科技园区。20多年来，国家科技园区已成为促进技术进步和增强自主创新能力的重要载体，带动区域经济结构调整和经济增长方式转变的强大引擎，高新技术企业走出去参与国际竞争的服务平台，抢占世界高新技术制高点的前沿阵地。
在新的形势下进一步推动科技与金融更紧密结合，要紧紧依托科技园区这个平台，找到金融更有效率地服务科技创新的切入点，更充分地利用政策优势和行政资源，持续增加对科技创新和科技成果转化的融资支持和金融服务，创造科技与金融发展新的增长点。
记者：您认为科技和金融结合要实现什么样的目标，遵循哪些原则？
郭庆平：科技与金融更紧密结合的目标是科技企业在生命周期的不同阶段环节，都有相匹配的比较优势融资支持。让那些技术含量高、市场潜力大、发展前景好的科技产品或项目无论是在孵化期、成长期，还是成熟期都有相应的金融产品和服务与之配套，互相促进发展。
实现科技与金融更紧密结合的目标，要坚持市场配置资源为主的原则；要坚持最大限度发挥科技园区现有资源优势和潜力，改革创新，进一步完善政策扶持体系的原则；要坚持注重发挥行政组织协调作用，积极创造有利的发展环境的原则。一方面要进一步改进对孵化期科技企业的金融服务，进一步加大对成熟期科技企业的金融支持力度。另一方面要抓住处于成长期，尤其是处于产业化初期的企业这个瓶颈和重点环节，下大力量深化改革创新，下决心突破瓶颈制约，取得合作发展成果。
记者：从金融角度看，您认为应从哪些方面入手完善和改进服务，更好地支持科技创新发展？
郭庆平：总体而言，要统筹运用多层次金融市场机制，发挥银行、证券、保险等金融行业的合力，力求科技企业在生命周期的不同阶段，皆可获得有效的金融支持。
其一，应积极稳妥发展风险投资和私募股权基金，突破金融支持成长期科技企业的瓶颈制约。风险投资、私募股权基金的运作模式符合成长期科技企业高成长、高收益、高风险的特征，是突破科技与金融结合瓶颈的主要形式。要综合运用财政、税收等多种手段，鼓励和引导风险投资、私募股权基金的创设和发展。要发挥财政专项资金的作用，撬动和吸引风险投资、私募股权基金专注投资于成长期科技企业，避免上述资本过多地流向成熟期科技企业。各级行政部门可以利用科技园区和产业技术创新联盟平台，提升行政服务水平，疏通信息和资金渠道。与此同时，还应对风险投资、私募股权基金的投资行为进行必要的监管，确保资本运作符合法律法规的规定，符合科技产业、资本市场健康发展的需要。
其二，应积极创新推广符合科技企业特点的信贷模式与产品。科技企业有科技企业的特点，金融部门要围绕科技发展的融资需求，建立专业的组织架构，引进专业的管理制度，提供专业的产品服务，实施专业的激励考核，通过专业化分工和制度激励不断创新金融产品、优化业务流程，加速资源整合和资金配置，开发出适用于科技企业成长发展的信贷品种。目前，应该进一步积极推进科技企业的知识产权、股权、应收账款、订单质押融资以及产业链融资等信贷创新产品。
其三，应积极发挥市场融资功能，建立符合科技企业需求的多层次金融市场融资渠道。一是要发挥银行间债券市场功能。目前，人民银行正在研究高收益债券等更加适合科技等中小企业需求特点的债券品种，将有利于推进科技企业通过债券市场募集资金。二是要发挥股票市场，尤其是创业板市场、中小板市场的筹资和带动功能。在积极推动科技企业上市的基础上，要进一步发挥科技企业上市对于创投资金退出机制的带动作用，鼓励和引导创投资金支持科技企业发展。三是要推动发展未上市股份转让市场，将代办股份转让系统试点范围扩大到其他高科技园区，为园区非上市股份公司提供规范有序的股份转让服务平台，为创业资本流动提供新的渠道。
其四，应加大银、证、保合作力度，建立金融支持科技发展长效机制。银行通过与证券合作，可以充分分享上市公司信息，也可以借助证券公司对科技企业的不良贷款实行兼并、收购、托管和资产重组，减少风险损失。通过利用保险机构的保险功能，创新科技保险险种，为高新技术企业的技术开发等提供风险保障，银行可以不断建立和完善贷款风险补偿机制。而证券、保险公司与银行合作，可以利用商业银行的网点资源和庞大的客户资源，提高证券业、保险业开拓市场能力和构筑更广泛的业务网络。这既是支持高科技企业的内在要求，也是三个行业追求效益最大化的必然趋势。
其五，应推动发展服务于科技金融结合的中介市场服务体系。一是大力发展融资担保中介服务体系，提高担保机构对中小企业的融资担保能力，建立健全融资担保平台。二是建立健全知识产权抵质押登记系统，为科技企业抵质押品(知识产权)的确权、登记、评估、转让、结算、融资等提供标准、规范、有效的基础服务。三是培育和规范各种咨询和中介服务机构。四是推动人民银行融资租赁登记系统和应收账款质押登记系统建设。
记者：促进科技与金融结合需要良好的政策环境和市场基础。为实现促进科技与金融的结合目标，您认为应该采取哪些助推措施，更好地整合政策资源、完善市场基础条件？
郭庆平：科技和金融更紧密结合需要有效的行政推动，以更好地发挥市场力量。
一是重新梳理现有科技创新发展的政策措施，找出政策潜力所在并采取措施使之最大化发挥效用。国家和地方近些年出台了很多财政、税收、金融、科技、土地、环保等方面的支持科技园区和科技企业的政策措施，这些政策措施出台时多数是单项的、有部门特点的，弱点是部门政策间缺乏有机衔接，整体合力作用发挥不充分，约束了政策效用。因此，政府部门应进一步积极主动地“牵线搭桥”，比如使财政政策与科技金融政策有效搭配，创新财政科技资金的投入方式，实行“拨改奖”、“拨改补”、“拨改保”、“拨改投”等新型财政资金奖补方式，发挥财政资金撬动信贷等资金的使用效果。科技园区行政组织在重视发挥现有政策效用最大化的同时，要根据科技产业的新发展、新变化研究进一步完善有关政策体系的意见，争取有关部门出台新的更有针对性的政策措施。
二是加强有利于科技融资的市场基础设施建设。积极推动建设全国统一规范的科技产权及技术转让交易市场。发展市场中介组织，为股权、知识产权等无形资产的登记、评估、交易、结算及融资、信息等服务。鼓励和培育科技企业财务外包、法律咨询、技术认证、公共服务等中介服务平台。
三是进一步完善行政组织协调机制。在当地政府的支持下，科技园区要牵头完善财税、金融、科技、产业等部门之间的工作协调机制；科技园区支持人民银行当地机构会同工商、税务、海关、质监、环保、司法等部门完善企业信用体系建设协调机制。建设政府引导、市场运作的专业化科技担保公司，建立和完善省市再担保与市县担保的联动机制；建立和完善科技、金融与科技园区行业组织的协调机制，服务中小科技企业融资；完善培训辅导机制，有针对性地加大成长型科技企业的管理、营销、财务、金融知识辅导；建立科技金融发展创新定期评估机制，奖励和褒扬先进。记者 李倩
