东营的西某伙同他人伪造印章，通过提供虚假企业资料申请封顶或低点POS机，冒用他人身份资料信息申办信用卡等方式，两年内先后为他人套现1955次，套现金额达989万余元。近日，东营警方以非法经营、妨害信用卡管理和伪造公司、企业、事业印章罪等罪名将此案移送检察机关审查起诉。
莫名透支两万元
2009年6月，东营市民小东(化名)突然接到招商银行的催款通知函，通知函上显示小东在该银行申请信用卡2张，现在透支本息2万多元。小东感觉很蹊跷，自己没有在该银行办理过信用卡业务，怎么突然被通知透支了2万多元呢。小东通过银行得知是西某去招商银行冒用他的名义申请并冒用了信用卡。
小东随后又去人民银行东营分行查询了个人信用记录，令他吃惊的是，有人冒用他的名义在多家银行申请了10张信用卡，2010年1月19日，小东向东营市公安局经侦支队报了警。
被办10张信用卡
在民警侦查过程中了解到，小东在乘坐出租车时，与出租车司机西某相识。后来，西某告诉小东自己能从银行里办出信用卡。小东就将自己的身份证复印件等资料交给了西某，委托其代办银行信用卡，后西某告诉小东，信用卡没有办出来，此事便不了了之。了解到情况之后，民警立即对西某进行调查。
调查发现，西某拿到小东的个人资料之后，利用小东原先的信息和自己的电话填写信用卡申请表，在工作单位一项中，西某将小东的工作单位填写成东营某公立医院医生，并用私刻的该医院的公章为小东出具了公务卡推荐表和工资收入证明，通过这一修改，加上银行对公务卡造假疏于防范的漏洞，小东这一农民，在银行资料上摇身一变，变成了公立医院的医生，最后，西某顺利地从银行拿到了以小东名义申办的信用卡。
调查中发现，西某通过伪造用工单位的公章，先后以小东的名义从多家银行申办信用卡10张。小东被通知透支的信用卡，便是其中的2张。
民警发现西某不仅借他人名义办理信用卡，而且通过伪造多家事业单位公章，为他人办理信用卡、提供公务卡推荐表或工资收入证明，收取高额“代办费或手续费”。
POS机套现近千万
2010年1月26日，东营市公安局以妨害信用卡管理、信用卡诈骗和伪造企业、事业单位印章案立案侦查。同年3月12日上午，西某在亲友的陪同下到公安机关投案。一个非法为他人办卡、套现、养卡的窝点开始浮出水面。
通过对西某的住宅、车辆等场所搜查，民警查获伪造的各种印章29枚，多人交其套现、养卡或作案使用的各种银行卡84张。
西某利用这些POS机，为他人非法套现，并从中牟取私利。据了解，西某所申领的POS机多为20元封顶(每次刷卡套现2000元以下银联是按照百分之一扣费，超过2000元按照20元扣除手续费)或0.5%手续费的低点POS机。而西某在为他人套现时收取2%-3%的费用，这其中的差价，便落进了西某等人的口袋。
另外，西某等人还为他人提供“养卡”服务。当持卡人在规定时间内无法还款时，西某先为其代还款，再利用自己的POS机将信用卡中代还的款项虚构交易刷出来，即防止了持卡人因为未及时还款造成不良记录，又通过养卡收取持卡人超过单纯套现0.5%的手续费，取得长期、稳定的客户，为其找到稳定的收入来源。在警方查获的84张银行卡中，这种由西某养着的卡就有20多张。
2011年4月13日，公安机关已将此案移交检察机关审查起诉。(本报记者 郝文杰 见习记者 嵇磊 本报通讯员 康延强）
