两岸“地下钱庄”成洗钱犯罪新渠道

　　兑换业务快捷，往往只要几个电话、半个小时就搞定，经营网络辐射面广，有稳定的客户群。

　　横跨台海两岸的“地下钱庄”，正成为洗钱犯罪的一个渠道。

　　《瞭望》新闻周刊记者近日在福建沿海采访了解到，随着闽台交往不断密切，走私、贩毒、电信诈骗等互涉两地的犯罪也呈现多发态势，一些不法分子利用“地下钱庄”渠道将非法所得迅速转移出境。

　　这些“地下钱庄”兑换业务快捷，往往只要几个电话、半个小时就搞定，经营网络辐射面广，有稳定的客户群。部分企业和个人出于转移资金、逃避税收、隐名投资等目的，也倾向于利用“地下钱庄”往来资金。

　　业内人士向本刊记者反映，应加强部门协作，重点打击那些利用“地下钱庄”从事洗钱、转移赃款、逃避税收等活动的违法犯罪分子。

　　此外，“地下钱庄”非法新台币交易的势头，反映出当前两岸金融货币政策上滞后于经贸、人员往来现状。上述人士建议，密切两岸金融合作、建立两岸货币清算机制应当提上日程。

　　10亿元大案

　　2008年福建省公安厅侦办的公安部督办“2·13”杨秀珍非法经营案，是当地近年来查获的最大一起“地下钱庄”案。

　　当地公安机关向本刊记者介绍，这起案件中，杨秀珍、张秀娟、陈主官等人在福州经营的“地下钱庄”与境外钱庄勾结，采取境外收取或支付外币，境内支付或收取人民币的交易方式非法买卖外汇，并在兑换汇率上增减点数非法牟利，非法经营额达到10亿余元人民币。

　　案件于2011年审结，共11名被告人获刑，主犯杨秀珍被判处有期徒刑6年。

　　据杨秀珍供述，2007年开始，她和台湾新竹、台北一些地方的庄家合作兑换新台币。其根据台湾方面报的利率，再加上自己的利润，报给大陆客户，收取并支付人民币，并定期和台湾方面对账结算。

　　钱庄经营者张建平称，境内的客户要购买新台币时，先和钱庄商量好汇率和手续费(千分之一到千分之二)，客户将购买新台币的钱打到钱庄指定账户后，钱庄通知台湾庄家把新台币打到客户指定的账户。

　　被告人陈主官说，钱庄新台币交易很活跃，客户需求量大，金额从每次几万到几十万甚至几百万元不等。为了资金往来方便，“我们大量使用以他人身份资料开设的账户汇款、转账”。

　　福建省公安厅统计，2007年以来，该省公安机关已立案侦办“地下钱庄”案件21起，抓获犯罪嫌疑人35人，涉案金额数百亿元人民币，交易币种以新台币为主。

　　但是，“查处的案件只是‘地下钱庄’活动冰山一角”，福建省公安厅经侦总队副总队长刘文年告诉本刊记者，由于钱庄交易建立在双方信任基础上，有约定俗成的黑市行业秩序，各个钱庄在经营过程中逐渐形成相对固定的客户群和交易网络，交易双方口头约定、现场结算就可以完成，“公安机关查实并追究责任的不多”。