两岸“地下钱庄”成洗钱犯罪新渠道(2)

　　当地公安机关坦言，目前破获的“地下钱庄”案件主要涉及上游贩毒、走私、洗钱等犯罪，从而循线追踪发现，而大量交易其实还未浮出水面。

　　刘文年说，闽台经贸往来密切，货币兑换需求大，相对于合法外汇交易渠道手续繁琐、周期较长、总额限制等，“地下钱庄”手续简便、操作快捷且不受总额限制，客户与“地下钱庄”确认交易后，庄家通过电话就可以完成资金转移。

　　本刊记者在当地采访获知，“地下钱庄”非法新台币交易中，钱庄在两岸都有窝点，交易隐蔽快捷，只需几个电话就可以完成，很难监管到其间的外汇流动。

　　据了解，一些台商出于逃避税收、转移资产目的，将资产和利润通过地下渠道转移境外，在大陆地区的公司账面上制造微利甚至亏损假象，一些在大陆“隐名投资”的台商也通过钱庄渠道往来资金。

　　家族式隐蔽经营

　　刘文年介绍，当地公安机关在一些地下钱庄窝点曾多次当场缴获巨额新台币。2008年，石狮市公安机关在破获一起“地下钱庄”案时当场缴获新台币1300万余元。

　　业内人士分析，从福建公安机关查获案件看，“地下钱庄”非法新台币交易呈现三大特点：

　　其一，经营方式多为家族式，呈公司化发展趋势。“地下钱庄”庄主多为个体经营者，核心成员基本都是家族成员或其境内外的亲戚朋友，家族性经营特点十分突出。

　　究其原因，一方面亲朋好友较为可靠，不容易出现携款潜逃，另一方面一旦被执法机关查获，嫌疑人之间可以相互串供、逃避制裁。

　　其二，组织严密、分工细致、手段隐蔽、逃避打击能力强。上述“地下钱庄”与客户商谈业务主要通过电话，关键内容还要使用暗语，如将“一万”说成“一粒”，极少使用通讯工具传递账户信息。

　　“地下钱庄”也较少使用现金交易，多是通过银行进行资金划拨，对大宗交易一般分成几笔进行；交易不立书面合同，不留书面凭据，有的只简单记录交易情况，在确认交易完成后就销毁；平时进行交易的账务记录大多不设置相关的账簿、账册，也不使用正规的记账凭证和记账方式，仅以某种形式或采用某种代码进行流水记录。

　　此外，经营者常使用亲朋好友、外籍人员、已故人员的身份证多头开户，频繁销户，极力逃避监管。

　　其三，“地下钱庄”正成为洗钱犯罪的主要渠道。近年来互涉两岸犯罪问题日渐凸显，走私、毒品、电信诈骗等案件呈现多发态势，一些犯罪嫌疑人将违法所得通过“地下钱庄”渠道转移，以逃避打击、追赃。

　　福建省泉州市公安局刑侦支队一大队教导员陈宗庆告诉本刊记者，一些电信诈骗分子在大陆或境外设立诈骗窝点，针对大陆居民实施诈骗，一旦得手，迅速将赃款转账，通过“地下钱庄”转移出境。

　　上述“地下钱庄”导致大量资金游离于正规金融体系之外，受访专家指出，其带来的金融风险不容忽视。

　　福建省警察学院教授倪小宇说，沿海地区“地下钱庄”数量庞大、资金往来数额巨大，一些钱庄每天的交易量上亿元人民币，实际上发挥了资金结算、外汇交易、资产转移、洗钱等作用，破坏了国家外汇管理秩序、增加了经济运行的不确定性，也为其他违法犯罪活动提供了便利，应当严厉打击。