"POS机"滥发滥用助犯罪男子套现740万获刑7年

2010年12月22日 16:02　来源：北京晚报　

　　北京一男子以虚假注册的公司或个体工商户名义向银行申领POS机，然后虚构交易为客户刷卡套现740余万元。日前，被告人李保国被海淀区人民法院以非法经营罪判处有期徒刑7年，并处罚金人民币30万元。

　　2008年5月至2009年12月间，38岁的北京男子李保国以北京诺达昌盛国际科技中心等公司或者个体工商户的名义，向华夏银行、中国银行等银行申办了特约商户POS机终端业务，并在其位于海淀区大钟寺太阳园暂住地，以虚构交易的方式向在其处刷卡的信用卡持卡人支付现金，并从中收取手续费。截至2009年12月16日李保国被公安机关抓获，其为客户刷卡套现数额已累计达740余万元。

　　法院审理后认为，被告人李保国违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。最后，法院作出上述判决。

　　法官提示，本案背后暴露出的是金融秩序监管不力的深层问题，在案件审理过程中，李保国供认其向银行申请POS机终端业务时，银行出于扩充业务网点等考虑，在未对其经营资质进行严格审查的情况下即发放了POS机设备；对于其公司经营规模较小但交易额竟达数百万元人民币的反常情形，银行方面也未能及时发觉，无形中导致了损失的扩大。