泉州一海鲜店设POS机窝点套现1200万

　　中新网泉港4月22日电(张益坚 林永传 郭斌)一家小小海鲜店，门庭若市，但令人奇怪的是人们总是来了一会就很快离开，走的时候却从不带上海鲜。原来，海鲜店“挂羊头卖狗肉”，设置POS机套现窝点，两年期间以虚构交易等方式为信用卡持卡人非法套现共计1200多万元。4月22日，海鲜店老板江某平被福建泉州市公安局泉港分局刑事拘留。

　　追踪半个月 一朝端掉套现窝点

　　“前黄街一家食杂店做POS机套现生意。”4月5日，泉港分局经侦大队接到一位不留名群众的举报电话，当民警欲问具体情况时，对方却将电话挂断。虽然线索模糊，但是民警却从中品味到一丝异样。

　　前黄街有多条新旧街道，食杂店共有上百家！为防止打草惊蛇，民警乔装顾客和推销员，深入店面暗访，同时采取多种手段进行调查了解。10天后，前黄新街一家名为江记海鲜行的食杂店进入民警视线。随着侦查深入，民警确认江记海鲜行有重大作案嫌疑。

　　21日，民警采取行动，突袭江记海鲜行，分别在店内和旁边车库以及储藏室3个窝点查缴5台POS机、8个网银U盾、2枚公章、1枚私章、161张银行卡、7本存折、1000多张POS机签购单及部分账本、账单等物品，同时抓获老板江某平。

　　生意不好 老板打起歪主意

　　现年35岁的江志某平系惠安辋川人。几年前到泉港区前黄新街租店经营江记海鲜行，但实际上是贩卖蔬菜和经营食杂的零售店，平时的顾客主要是农村家庭主妇。因周边同行不少，他的生意一般，平常顾客购买的金额最多也只有几十元左右。“顾客根本不需要刷卡消费。”江某平说，2009年5月份，他听说利用POS机为信用卡持卡人刷卡套现，可以赚取持卡人的手续费，比食杂店生意好，便想搞POS机在店内经营。

　　随后，他向朋友林某忠借用“泉港某通讯店”的工商营业执照，开设对公账户，申办一部POS机，然后放在他的海鲜店为信用卡持卡人虚构交易后刷卡套现。2010年3月份，为赚取更多手续费，他向亲戚庄某平借用身份证件材料，以“泉港区江记房产中介所”名义注册，开设对公账户并申办一台POS机，继续以海鲜店为掩护，虚构交易非法为信用卡持卡人套取现金。

　　疯狂套现 四处求购POS机

　　2010年6月份，江某平的亲戚庄某平得知江某平利用自己的名义注册的泉港区江记房产中介所的一台POS机用于非法套现后，极力反对，要求他停用。同年8月份，江某平停掉这台POS机，上交银联公司。2011年2月份，江某平感觉正在使用的以“泉港某通讯店”为名的POS机套现周转时间较长，为避免露出马脚，便把这台POS机还给林某忠。

　　店里没有POS机，江某平便开始想办法，当他打听到到朋友的妻子做POS机办理中介业务后，即主动联系，让朋友的妻子帮他办理3台外省的POS机。2011年2月份，江志平拿到3台外省POS机，便继续在海鲜店和店边车库及储藏间为他人套现。“民警现场缴获的100多张银行卡，大部分是留着养卡的。”江志平交待，他从2009年5月份开始做POS机刷卡套现至被查获，共使用5台POS机，其中名为“泉港某通讯店”POS机共套现800多万元；名为“泉港区江记房产中介所” POS机共套现200多万元；外省3台POS机因受限制较多，每天最多套现2万元，共套现130多万元。

　　目前，案件还在进一步审理中。(完)