广东警方专项行动破获两宗特大非法套现案

　　利用虚假信息开店铺骗取安装POS机，破解芯片后拿到深圳、广州等地刷卡套现，非法获利。25日，广东警方向媒体公布：2011年初公安部开展打击银行卡犯罪“天网-2011”专项行动以来，广东省公安厅和肇庆警方联手破获两宗特大非法套现案件。这两起堪称涉案金额全国最多的案件，非法套现金额总共高达3亿多元。

　　利用他人身份

　　肇庆申请开店

　　2011年初公安部在全国开展打击银行卡犯罪“天网-2011”专项行动。4月，中国人民银行肇庆中心支行反洗钱部门对可疑交易线索进行梳理时发现，肇庆市端州区多家个体户的交易存在重大嫌疑，银行迅速将这些可疑线索反馈到肇庆市公安局经侦支队进行核查。警方核查发现，这些商户存在非法套现的重大嫌疑，遂对其立案侦查。同月25日，办案民警将犯罪嫌疑人林某某抓获归案。据交代，林某某2009年8月起利用他人身份证，在多个地方开设数十家根本没有实际经营的个体工商户，领取工商营业执照和税务登记证等证件后，交由在深圳的两名犯罪嫌疑人使用，由他们申请POS机进行非法套现。仅目前调查所知，30多家“商户”申请的50多台POS机非法套现金额就高达2亿多元人民币。

　　与此同时，警方破获了另一起案值亿元以上的同类案件。今年4月，中国人民银行肇庆中心支行反洗钱部门发现肇庆市端州区三家个体户的交易存在重大嫌疑，该中心支行迅速启动反洗钱联席会议制度平台，将该批可疑线索移交当地警方经侦支队进行核查，结果发现其存在非法套现重大嫌疑。4月14日办案民警在端州区将犯罪嫌疑人汪某抓获。经审讯，犯罪嫌疑人汪某交代，2010年3月起，其作为在肇庆地区专门负责申领POS机的负责人，利用自己和他人的身份证，在肇庆市端州区和高要市辖区内申请登记成立三家个体户，办理了工商、税务、组织机构代码证等证照后，再到银联部门申请多台POS机，交由深圳一男子进行非法套现。去年7月至今年4月期间，这三家商户的7台POS机刷卡金额高达1亿多元，汪某从中非法获利8万多元。目前，犯罪嫌疑人汪某已被执行逮捕，案件正在进一步审理当中。

　　破解POS机芯片

　　深圳刷卡套现

　　肇庆警方介绍，从目前侦破的两起非法套现案件可以看出，犯罪分子都是利用虚假信息在工商、税务、环保等部门进行登记，在银行开设对公账户，获取营业执照后，再利用虚假信息申请POS机。汪某和林某某的案件不同之处在于，林某某是根据深圳“上家”提供的他人身份证到工商、税务和银行开户，而汪某则是利用自己的身份信息开店。警方表示，林某某之所以能利用那么多虚假身份，和部分公民对身份证管理不严有关。非法套现分子常利用虚假信息申请“刷卡手续费低”的商铺，如批发商行、建材批发商行等。

　　领取POS机以后，犯罪分子需要对POS机芯片进行破解。记者了解到，银行或银联部门在发放POS机时，一般在POS机里设置了限制，某地申请的POS机只能在当地使用，可是在肇庆警方破获的两宗案子中，犯罪分子先后破解了POS机芯片，使POS机能远程刷卡。随后将在肇庆申请到的POS机，送到深圳等经济较发达地区，供“下家”刷卡套现谋取手续费等非法所得。

　　近年“竞争”激烈

　　“佣金”有所下降

　　上述两起特大案件非法套现金额超过3亿元，犯罪团伙能够获利多少呢？警方介绍，作为负责开户、骗取POS机的上游犯罪分子所赚的非法所得并不多，非法套现金额高达2亿多元人民币的林某某，截至案发时，他非法获利仅6万多元。而汪某非法套现刷卡金额高达1亿多元，只是从中非法获利8万多元。

　　作为非法套现的主力，即终端犯罪分子，他们才是赚取非法套现所得最多的人。他们分别向刷卡非法套现的人收取1%-3%的手续费。如果以非法套现3个亿来计算，犯罪分子非法套现金额至少高达300多万元。不过，警方表示，非法套现犯罪出现初期，手续费较高，基本都是3%，可随着近两年竞争和打击力度加大，犯罪分子所赚的“佣金”有所下降。据了解，犯罪分子所赚的钱就是1%的手续费，还要减去POS机单笔刷卡消费仅需给银行20元的价差。

　　肇庆经侦支队金融罪案侦查大队队长郑少锋表示，非法套现犯罪隐蔽性强，取证困难。为了弄清两个非法套现集团的犯罪事实，警方抽丝剥茧似地逐一核查两个集团的数十间商铺，发现大多数商铺都是“挂羊头、卖狗肉”。黄亮、粤公宣