如何案发 超市POS机异常有人套现
2010年9月，苏州某商业银行信用卡部。电脑上的数据，工作人员已经监视了很多天，但奇怪的现象再次出现。工作人员再也坐不住了，他们选择向苏州经济侦察大队报案。
“银行通过电脑后台监测发现，他们银行同一批信用卡在同一个超市发现有类似的交易。按照常理来说，不同的信用卡不太可能在同一个超市发生类似交易。”经侦大队侦查员张蕾说。
当银行工作人员发现数据异常的时候，这台POS机已经刷出了七十万元。“银行在套现超市已经调取过刷卡的录像，发现一个叫李某的犯罪嫌疑人——这批信用卡就是他拿了之后到易客隆超市套现的，我们顺着这条线索找到李某。”
29岁的山东人李武，曾经是苏州某商业银行信用卡部营销人员。李武交代，他是买通这家超市的会计，在超市的POS机上刷卡套现。根据李武提供的地址，侦查员赶赴无锡，抓获了陈亮。
手中的一张信用卡，从个人资料填写，再到银行签发，直至个人消费，这中间究竟要牵涉多少个环节？是不是每一个环节都无懈可击？最近苏州警方破获的一桩大案窥见了其中的端倪：犯罪团伙分工网络化，上下家多单线联系，具有一定的反侦查能力。他们作案长达一年多，一百多人的个人信息被冒用，涉及银行卡150多张，套现金额达到了150多万元。这也是苏州目前破获的最大的一起信用卡套现案。
27岁的陈亮是南通人，曾任苏州某商业银行信用卡部营销员。警方在他的家里发现了大量的信用卡以及各种身份信息资料。
张蕾告诉记者：“按照常理来说，银行卡的进件人员应该对信用卡人员做到亲签、亲访。”在亲签亲访的规定下，陈亮手中大量的个人信息是如何申办成功的呢？他的交代让侦查员吃了一惊。
“陈亮与银行卡进件人员相互勾结，也就是说银行出现了所谓的内鬼，使得这批银行卡进件人员，没有做到亲签亲访的情况下，将这些信用卡资料递交给银行信用卡部。”
他们会给银行卡进件人员一定的好处费，申办信息就这样被里应外合地提交给银行信用卡部。但是，在信用卡发放之前，还有一个征询的过程。而陈亮早已料到这一点，在他的家中，警方搜查出多部电话和手机。信用卡申办的最后一步，银行会通过挂号信的方式寄发给申请者本人，这个环节，陈亮更是煞费苦心。
陈亮买通了多家单位的门卫，让他们利用工作之便帮他接收银行寄来的挂号信，并派专人去取。
受害者特征 只选乡镇没办过卡的女性
元凶是谁 生小孩信息揪出幕后老大
陈亮的手机上接到两个署名老王的电话，这个电话引起了侦查员的注意。因为在陈亮电脑中所发现的大量个人信息，都是由一个署名老王的人发送过来的。
“当时老王驾驶的是一辆黑色的斯柯达车，从陈亮口中得知，老王的爱人刚刚生产。”张蕾表示。侦查员立刻开赴常熟。“在常熟的某小区某派出所，我们获知了这样一条信息：有一个刚刚生产的女性，过来给他的小孩报户口，对于他丈夫的信息支支吾吾。”于是按照人口普查员提供的地址，侦查员当晚就赶到了常熟某小区。
正好看到一辆黑色斯柯达牌轿车从小区里面驶出来，警方当即盘查，此人正是老王，真名叫朱同。
42岁的朱同，化名老王，常熟人，曾任苏州某商业银行信用卡部营销人员。警方搜查了朱同的办公室，发现他正在打算把大量的电脑电话等作案工具转移。朱同正是利用这些电脑，在网上发布大量的招聘信息，套取他人的身份资料。
“被冒用人一般是这样选择的，就是要选择周边乡镇地区的25岁到40岁左右、没有信用卡申办经历的女性。因为在周边乡镇地区，这些人对信用卡的知识不太了解。其次，他们选择女性是因为女性在信用卡申办这一环节中批卡的成功率非常之高。”张蕾介绍。
朱同了解那些人申办成功率比较高，因此把这些人的身份资料套取之后，还会把他们的电话、地址进行二次包装。
警方经盘问得知，主犯朱同获取个人信息再包装后转给下家陈亮。陈亮用这些资料勾结银行内部人员，申办信用卡。这批信用卡再转给李武等人，由李武同商户勾结，进行非法套现。目前该团伙八人已经全部落网，银行中一些涉案人员也正在调查之中。(文中人物除办案人员外均为化名)(通讯员 陈从林 记者 林清智)
