警方披露中国明明商传销组织借高额返利骗财内幕

　　警方披露“中国明明商”传销组织借高额返利骗财内幕

　　“全民借助银行”是疯狂游戏

　　打击经济犯罪破案会战典型案例

　　“一个人一年可发展4096人，筹集资金可达1640多万元。”在黑龙江省齐齐哈尔市富裕县看守所，前不久落网的“中国明明商”传销组织第三任全国总头目曹某对《法制日报》记者说。

　　就在一年前，该传销组织首任总头目鲍某某及其接班人宗某被辽宁省大连市公安机关抓获。

　　随着曹某的落网，这一涉及全国22个省市的特大传销组织最终浮出水面。该传销组织自2011年6月以来，在黑龙江省发展下线6000余人、涉案金额达2100余万元，涉及9个地市。

　　“案件涉及面广、人数众多、发展蔓延快，往往这边头目刚打掉，那边马上又有新的接任者了。”7月上旬，《法制日报》记者深入齐齐哈尔、大连等地，逐一还原“中国明明商”传销组织的背后黑幕。

　　返利原则实际不能实现

　　“中国明明商”全称为“中国特色品质营销全民互助明明商”，2010年7月成立。该组织假冒中国农业银行和文化部合作平台名义，虚构成立所谓的“中国全民借助银行”，以借款高额返利为诱饵，以生根发芽的方式发展下线。

　　加入明明商的人，称为“环民”。但要想成为“环民”，还需要通过介绍人缴纳3990元“支助金”，并填写办理“中国全民借助银行卡”。

　　“环民”生根发芽后，也就是发展两个下线，就成为薪种。生根发芽后的第三个月，“环民”就可以“开支”了：第一个月2000元，第二个月500元，第三个月1000元，第四个月5000元，第五个月8000元，之后是14000元，再之后每个月在上一个月的基础上翻番。

　　但“环民”如果想按照上述规则得到返利，就必须将这种生根发芽发展下线的方式不间断进行下去。如果中间任何一个环节的下线在一个月内没有继续发展下线收取入会费，那么人员和资金链条随即断裂，“环民”则无法得到返利。

　　“中国明明商”宣称，两年“环民”就可累计返利319万元。

　　据办案民警介绍，明明商其实是按照不能实现的返利原则进行返利，达到骗取“环民”入会费的目的。

　　“环民”都有一夜暴富心态

　　记者驱车走了4个多小时，从哈尔滨来到富裕县。

　　“明明商传销速度之快、蔓延之广，令人震惊。”富裕县公安局副局长刘广宇说。

　　据介绍，“中国明明商”黑龙江负责人王某某仅用了1个月时间，银行卡上就汇聚400多万元资金。

　　在齐齐哈尔市女子看守所，《法制日报》记者见到了王某某。59岁的她，2011年7月加入明明商。

　　“当时一个老邻居给了我两套宣传资料，说是一个扶贫组织，宣扬中国和谐文化，还发放中国全民借助银行卡。买了这个卡就可以成为‘环民’,介绍两人就可以生根发芽。”王某某说，“当时感觉像是互助性质的，4000多元也不是大钱，但大家的钱聚在一起就能干大事儿”。

　　2011年3月，王某某开始负责黑龙江省发卡、收款，然后往北京打钱。“组织上拿我的身份证在北京建了一个账户，打到我卡上的钱越来越多。仅9月份，我账户上就有了400多万元，卖出了一万多张中国全民借助银行卡。”王某某回忆说。

　　记者问：“你不知道这是传销组织吗？”

　　“我也有这个担忧，最后一个进来的‘环民’怎么办？曹某解释说，要搞创业革命，品牌代理。我就接受了。”王某某说。

　　“参加该组织的人都有一夜暴富的心态。”刘广宇介绍说，“环民”周某某仅在该县就发展了147人，得款58万元。

　　民警马不停蹄抓获头目

　　2011年8月19日，大连市警方了解到有传销组织近2000人要在高新园区搞秘密聚会。

　　当晚10时许，高新园区公安分局全警出动，分成十几个小组前去摸情况。

　　明明商组织严密，戒备很严，参会的人都有牌证。民警乔装打扮成会务安保人员进入会场，了解到是明明商传销组织在大连开会。

　　第二天凌晨5时许，大连市公安局经侦支队、大连市工商局、高新园区公安分局联合将大连安博培训学校控制。但该传销组织总部的头目鲍某某听到风声就撤了，没有到大连。

　　当天，公安机关清点排查1800人，当场抓获传销骨干4人。

　　“我们掌握另一负责人董某在会场，但由于情况一时摸不清楚，等发现时他已经驱车奔营口了。20日晚10时许，追捕小组赶到营口，发现董某将车停在营口亲戚家，人又跑了。”高新园区公安分局刑侦大队副大队长方雷说。

　　追捕小组到达沈阳后，兵分两路：一路在沈阳火车南站，一路在北站，像大海捞针一样找人。当得知董某混上了凌晨3点多钟去往北京的火车时，民警当即决定坐飞机到北京。这时，方雷已经好几天没有合过眼了。

　　在北京，方雷他们追踪董某时还发现，鲍某某在北京市昌平区一个大院里出现过。民警在门口蹲守了一天一夜，终于将其抓获。

　　“要拯救全中国！”被抓时，鲍某某交代成立“中国明明商”的目的。

　　此时，鲍某某的名义工资一个月已达十几万元。鲍某某被抓后，明明商高层起了内讧，大家都想取而代之。最终，宗某成为了明明商总领航人。

　　结构如同韭菜割了又长

　　“该传销组织的新加入者被称为根和芽，其上线称为薪种，种被打掉，根和芽会继续变成种生根发芽，继续发展下去，领航人抓了好几拨，但就跟割韭菜似的，割了一拨马上又长出一拨。”方雷说。

　　黑龙江省公安厅经济犯罪侦查总队副总队长邹玉祥介绍说，明明商传销组织多线多点开花，一个城市中可以有多个明明商头目，他们互相之间谁也不认识，这不同于以往“拉人头”式传销组织，给侦破工作带来了难度。

　　记者了解到，2012年3月以来，公安部经侦局按照“先打头，后扫面”的侦办模式，先后部署山西、黑龙江、吉林等地公安机关对本地区明明商主要头目进行打击，并深入摸排该组织的人员架构和活动情况。

　　5月11日，公安部部署涉案省份公安机关开展集群战役收网行动。5月18日至31日，黑龙江、山西、辽宁、天津、吉林等地公安机关出动警力1100余名，成功侦破这一特大传销犯罪案件，立案86起，抓获犯罪嫌疑人97名，查扣、冻结涉案资金527万元。(记者 袁定波)