旅西华人多次小额国际汇款 账户被监控部门冻结

　　中新网7月16日电 据西班牙《欧华报》报道，金先生的同学老于得知他最近正在国内投资做生意，老于建议直接把人民币汇到金先生在国内的账户里，而金先生可以把欧元带回国给他，这样二人不但各得所需，而且还省了不少货币兑换的手续费和差价。

　　没多久，金先生就收到了老于的汇款。因为生意问题，金先生把原计划的回国行程取消了，同时也委托亲戚带了一部分欧元回国。可尽管如此，他还欠老于三万多欧元。为了不让同学担心，金先生决定分次分批把欧元汇给老于。于是，他在5月份汇了4笔共计12000欧元的汇款，6月份又相继汇了12000欧元。等到7月份，他再次通过网络往国内汇款时，发现操作被禁止了。来到银行咨询，金先生才发现，自己的账户已经被冻结，银行工作人员告诉他，他两个月连续大手笔的汇款引起了监控部门和税务局的注意，他们希望金先生能提供收入证明，在审查合格后才解封账户。金先生觉得很奇怪，按照西班牙政府的规定3000欧元以下的汇款都无需申报的，自己都是按照要求把存款汇到国内呢，有何不妥，为何要冻结账户呢？

　　随后他咨询律师。律师说，由于西班牙一直没有摆脱经济危机的阴影，所以这两年，政府加大了对洗黑钱、资金外流的侦查力度。如果当事人频繁往国外汇款，而且汇款的金额大大超过当事人上报的正常收入，那么政府有理由怀疑其逃税或者洗黑钱。(紫隆)