合法外衣+高额回报"海外基金"骗局警示暴富心理

　　投资1万元，第3个月就开始“下蛋”，产生红利2000元；半年后，红利增至7000元；一年后，红利更激增到26000元，年收益率达到260%。

　　什么投资能让人如此暴富？那就是SIQO基金。这家自称公司注册地在英国的“海外基金”，半年多前在江苏境内向投资者抛出这样诱人承诺，吸引2000多人“入局”，涉及投资额2000多万元。而事后证明，这是一场典型的非法投资骗局。

　　日前，江苏证监局协助张家港警方查办了此案。而今年以来江苏证监局已查办的45起非法证券期货活动案件，也无不提醒投资者：一夜暴富、急功近利的不成熟心态，不会生财，只会破财。

　　骗技：合法外衣+高额回报

　　骗子的高明之处，在于让被骗的人不觉得自己被骗。做到这一点，就必须让骗局既隐蔽，又带有强烈的诱惑。

　　“SIQO基金骗局的隐蔽性，体现在它为自己披上了一件看似合法的外衣，”江苏证监局法制处徐燕说，这家基金公司自称在英国注册，并取得了英国金融服务管理局(FSA)授权，“相当于英国的私募基金”。

　　今年4月，这家“海外基金”在张家港销售时，表面上中规中矩：不仅公司网站十分正规，在当地拥有气派的办公场所，业务人员谈起理财产品如数家珍，而且，投资者买卖基金的合同流程也很规范，申购后便可在公司网站上查到自己的申购记录。

　　当然，最吸引人的地方还在于高额回报的承诺。该基金公司称将会把募集的资金通过专家团队投向海外市场，承诺的盈利之丰厚让人难以抗拒。

　　“不仅如此，这家基金公司还规定，按纵向所推荐的人员和人数分别奖励上线人员销售金额2%-7%不等的奖金。这种销售手段已类似于传销。” 徐燕说。

　　经过如此“包装”，短短几个月，这家基金公司在当地就吸引2000多名不明真相的投资者参与。

　　真相：玩“资金接力”游戏

　　“现在银行理财产品的收益率，高的也不过10%，这家公司承诺的回报高得太离谱，显然值得怀疑，”江苏证监局法制处处长陈宇表示，调查出来的结果令人吃惊，“实际上，该公司所募集的投资款并没有参与海外市场投资，绝大部分投资款在账上走了一圈后马上就转出，落入不法分子的腰包，仅少部分以红利的形式返还给了投资者”。

　　因为没有进行投资，实际上也没有投资收益，为了把这场游戏玩下去，这家公司只能采取拿后加入投资者的钱堵前面的窟窿，为此采用类似传销的手段就不足为奇了。“如果骗取的资金积累到一定量，或者感觉到有风吹草动，犯罪嫌疑人就会携款潜逃，那时，投资者恐怕要血本无归了。” 徐燕说。

　　纸终究包不住火。随着有投资者向警方报案， 张家港警方开始立案调查，在江苏证监局的协助下，这起“海外基金”骗局终于被揭穿。目前，该公司因涉嫌非法经营，10多名相关责任人员已被公安抓捕归案。

　　警示：投资不熟不做

　　生意场上有句话，叫“不熟不做”，其实，这句话放在投资上同样适用。

　　“对于自己不熟悉的投资形式，投资者不要为高额回报冲昏了头脑，特别是一些涉及海外的新型投资产品，更要擦亮眼睛、保持警惕，”陈宇说，其实，只要有足够的耐心和细心，投资者是可以从投资骗局中找到疑点的。

　　比如，对SIQO公司宣称得到了FSA的授权，投资者通过查询FSA官方网站可以发现，该网站公布了没有得到授权的公司和机构名录，SIQO就名列其中；

　　SIQO宣称在国际上20多个国家进行销售，但在该公司网站除中文能注册外，其他语言均无法注册；

　　最重要的是，在中国证监会的官方网站上，登载着可以从事境外证券投资的合格境内机构投资者(QDII)的名称及相关信息，SIQO榜上无名，买它销售的基金肯定不受法律保护。

　　“前两年，非法证券活动主要集中在买卖未上市公司股票上，在有关部门有针对性的打击下，这类活动收敛了。近年来，非法投资咨询活动相对活跃，投资者要增强风险意识，谨防受骗上当。” 陈宇说。 本报记者 吉 强