五年来坚守前十者仅王亚伟
市场难以琢磨,常胜将军难寻,基金业似已陷“奥斯卡魔咒”。据记者观察,在去年十大牛基中,今年,唯华夏系死里逃生,王亚伟的华夏策略目前排名股基第五。
从三年时间段来观察,只有新华系基金经理曾二度力战“股神”王亚伟。2009年“股侠”新华优选成长基金经理王卫东乘黑马杀入,与王亚伟上演“二王争霸”;2010年,华商基金孙建波强势崛起,以8.27个百分点力压王亚伟夺冠;今年,华夏策略以-3.29%的收益率暂居混合基金前十,新华泛资源以-4.48%的收益率紧随其后。
将时间段拉长到五年,数据统计显示,在所有股票型基金中,2007年以来,排名一直坚守前十、持续胜出的基金经理只有华夏基金王亚伟一人。
建议:看中长期业绩 三步自建“基金库”
对于基金选择,众禄基金研究中心研究人员表示,要多看中长期业绩,少看年度排名。具体来看,优选基金可参考以下三个步骤。
第一步:挑选“硬件”锁定基金类型。
根据自身的风险承受程度,挑选“硬件”(投资范围、投资策略被看做基金产品的硬件)。
从投资范围简单来看:追求高风险高收益的投资者,可选择股票型基金;以战胜通胀为投资目标的投资者,可侧重考虑债券型基金;注重资金流动性的投资者,可选择货币市场基金。
从投资策略举例来看:在股票基金中,激进投资者可选择指数型基金;能够承受较大收益波动的投资者可选择成长型基金。
第二步:“4433”法则选“放心”基金。
所谓“4433法则”就是以“时间“来检验基金过去的中长期绩效。从较长时间(包括1年、两年、3年、5年以及自今年以来)的表现,再回溯到近期的表现,综合选择绩优基金。
第一个“4”:选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金。
第二个“4”:选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金。
第一个“3”:选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。
第二个“3”:选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。
第三步:造“基金库”自建“业绩比较”
最后,在选定“放心”基金后,投资者可以将这些基金作为自己的“基金库”,收集自己所需时段的“入库”基金的净值表现,自己做张比较表,由此可以得到你要的“业绩比较”。由于经过筛选后的基金数目不多,一段时间后即可掌握这些基金的特点,也可以减少对公开的短期排名信息的依赖度。