渣打银行理财品一年多亏八成 QDII屡巨亏基民心痛(2)
投资海外遭遇滑铁卢 基金QDII八成亏损
目前的QDII产品中,包括银行QDII产品、基金和券商的QDII产品。从他们的表现来看,业绩分化比较明显,其中不少亏损严重。
由于QDII主要投资于海外市场(包括股票、基金及衍生品等),而外资银行在海外市场大多有数十年甚至上百年的历史,因此QDII设立之初,市场普遍认为外资银行具有明显的优势。然而事实并非如此。
普益财富数据显示,目前在运行的226只银行QDII理财产品中,外资行发行的有201只,占比88.94%;其中,花旗银行88只,渣打银行81只,汇丰银行18只,东亚银行14只。这些QDII理财产品大部分成立于2007年和2008年。由于接连遭遇全球金融危机和欧债危机的打击,业绩大多不如人意。尽管今年以来海外市场普遍回暖,QDII业绩普遍回升,但仍难以弥补过去几年的巨额亏损。
普益财富数据显示,今年一季度末运行的226只产品中,仍有110只净值低于1元,占比48.67%;净值大于1.2元的产品,仅有29只,绝大部分QDII远远跑输CPI。116只实现正收益的银行QDII理财产品中,净值最高的是渣打银行发行的开放式黄金指数人民币UTSN003。该产品成立于2008年8月25日,截至2012年3月29日,该产品净值为2.2365元,实现累计收益123.65%。
110只负收益的银行QDII理财产品中,亏损最严重的是渣打银行发行的基金精选之DWS气候基金美元款。该产品成立于2008年4月6日,截至2012年3月29日,该产品净值仅为0.4850元,累计亏损51.5%。亏损超过20%的共有41只,占比17.98%。这些负收益产品大部分由外资行发行,其中花旗、渣打分别占39只和35只,汇丰13只,东亚7只。中资银行的QDII产品只有25只,正收益的仅为8只。
国内券商发行的QDII产品只有3款,而且业绩表现均不佳,最新单位净值均在1元以下。
基金公司开展QDII业务,主要是直接投资境外证券市场不同风险层次的产品。但基金公司发行的QDII产品表现同样一片惨状,同花顺iFinD统计显示,截至4月18日,51只基金公司发行的QDII产品中,亏损的有41只,占比超过八成。其中亏损最严重的是上投摩根亚太优势,累计亏损44.9%;其次是嘉实海外中国股票,亏损43.3%。实现正收益的10只QDII产品中,海富通中国海外股票表现最佳,累计收益率50.21%,其次是交银环球精选,收益率40.98%。 本报记者 王燕平